O avanço da cultura de investimentos no Brasil tem ampliado a demanda por orientação especializada. Dados da B3 indicam que em todo o país já soma quase 5,5 milhões de investidores pessoa física em renda variável, após a entrada de mais de 205 mil novos CPFs na bolsa em 2025. 

No Espírito Santo, o número de investidores também segue em crescimento. O estado passou de 109 mil investidores em 2024 para mais de 114 mil em 2025. O aumento da base de investidores reforça a importância da orientação profissional para quem deseja investir de forma estruturada e alinhada aos objetivos de vida.

Para Cecília Perini, sócia e líder da XP no Espírito Santo, o assessor de investimentos exerce papel central nesse processo. “O assessor exerce um papel fundamental de educação financeira e planejamento, ajudando o investidor a compreender o funcionamento do mercado, os riscos e a importância da diversificação. Mais do que indicar produtos, ele atua como um parceiro estratégico na jornada financeira do cliente”, afirma.

Dados recentes mostram que a atuação profissional em investimentos vem crescendo de forma consistente no Brasil. Segundo a Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord), regulada pela CVM e obrigatória para atuar como assessor de investimentos em escritórios vinculados a corretoras, mais de 27 mil profissionais estavam credenciados como assessores de investimentos em 2025, um avanço superior a 6% em relação ao ano anterior. O mercado também absorve profissionais que trabalham diretamente em instituições financeiras. Nesses casos, são exigidas certificações como CPA-20 ou CEA, reguladas pela Anbima. Esse conjunto de certificações amplia as possibilidades de carreira e reflete o crescente nível de especialização e sofisticação do setor.

Entre os benefícios de contar com uma assessoria financeira especializada estão o planejamento com foco no longo prazo, o acompanhamento contínuo da carteira e o acesso a diferentes alternativas de investimento.

A importância desses profissionais ganha destaque no Dia do Assessor de Investimentos, celebrado em 14 de março, data que reforça o papel da assessoria na disseminação da educação financeira e no fortalecimento da cultura de investimentos no país.

Educação financeira em foco

Nesse contexto, o assessor de investimentos tem se consolidado como agente de transformação da relação do brasileiro com o dinheiro. Em instituições como a XP, o profissional atua como planejador financeiro, responsável por estruturar, acompanhar e ajustar estratégias de longo prazo alinhadas aos objetivos, ao perfil e ao horizonte de cada investidor, movimento que reflete a terceira onda de crescimento da companhia, baseada na excelência em servir ao longo de toda a jornada financeira.

Segundo a especialista, os benefícios de uma assessoria financeira estruturada vão além do acesso a produtos e se traduzem em uma jornada mais clara e personalizada:

•     Planejamento com propósito: estratégias construídas a partir dos sonhos e objetivos de vida do cliente, com foco no longo prazo;
•     Acompanhamento contínuo: ajustes constantes da carteira ao longo do tempo, respeitando o perfil do investidor e os ciclos econômicos;
•     Comunicação acessível e proximidade: tradução de temas complexos em linguagem clara, aliada à escuta ativa;
•     Ampliação do acesso ao mercado financeiro: redução da dependência exclusiva de produtos bancários tradicionais e fortalecimento da cultura de investimento.

Dentro da XP, a formação desses profissionais ocorre por diferentes caminhos, desde programas estruturados de entrada, como o XP Future, até o desenvolvimento contínuo de assessores experientes, sempre com foco em capacitação técnica, uso intensivo de tecnologia e alinhamento ao modelo de servir com excelência da companhia.